Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Auf unserer Plattform gelten klare Regeln gegen Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Divaspin Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0090 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit verpflichten wir uns, alle anwendbaren Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung einzuhalten. Inhaberin der Plattform ist DivaSpin Entertainment N.V.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) und sein Team prüfen jede verdächtige Aktivität und melden sie gemäss den Vorgaben der Lizenzbehörde. Verdächtige Transaktionen und Identitätsbetrug verfolgen wir konsequent, auch strafrechtlich, wo gesetzlich vorgesehen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und ab bestimmten Transaktionsschwellenwerten.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten werden abgeglichen
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder schnellen Einzahlungs- und Auszahlungsbewegungen
• Stichproben: laufende Wiederholungsprüfungen bestehender Konten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Nachweise. Ohne diese Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Screenshot des E-Wallets oder Bestätigung der Kryptowallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Den ganzen Prozess erledigen Sie direkt im Konto über den Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

• 1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen (gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• 3. Dateien hochladen
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• 5. Statusmeldung per E-Mail an Sie

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Herkunft der Mittel

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das betrifft zum Beispiel Einzahler, die innerhalb kurzer Zeit deutlich mehr als die üblichen Beträge einzahlen, oder Gewinnauszahlungen über 10 000 CHF.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverwaltung oder den Verkauf von Vermögenswerten. Diese Prüfung schützt Sie und uns: Sie stellt sicher, dass Gelder auf unserer Plattform aus legalen Quellen stammen. Die Angabe wird vertraulich behandelt und ausschliesslich vom Compliance-Team geprüft.

Ein- und Auszahlungen im Blick

Wir überwachen alle Einzahlungen und Auszahlungen kontinuierlich. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), ausser bei Kryptowährungen, wo eine registrierte Wallet-Adresse verwendet wird.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind unleserlich, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiele in der Regel nutzbar, solange keine Verdachtsmomente bestehen.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Guthaben aus illegaler Herkunft ziehen wir ein; rechtmässig erworbene Guthaben zahlen wir nach positiver Klärung auf ein Konto Ihres Namens aus.

• Unvollständige Dokumente: Frist von 30 Tagen zur Nachreichung
• Verstoß gegen die Nutzungsbedingungen: sofortige Kontosperre
• Verdacht auf Geldwäscherei: Sperrung und Meldung an die Behörde
• Ablehnung der Herkunftsprüfung: keine Auszahlung über 10 000 CHF

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Regeln unserer Lizenz vorsehen. Danach löschen wir die Unterlagen sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger gilt.

Diese Speicherfrist dient der Nachvollziehbarkeit: Bei behördlichen Anfragen können wir belegen, dass alle Konten korrekt geprüft wurden. Fragen dazu richten Sie jederzeit an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Divaspin Casino?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. Bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen zur Herkunft der Mittel kann die Prüfung länger dauern.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre angegebenen Daten ab.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Reisepass, Personalausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und einen Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Ausnahmen prüfen wir im Einzelfall, insbesondere bei Kryptowährungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern die Unterlagen verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach sicher. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff.